POLITYKA PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY (AML) ORAZ WERYFIKACJI TOŻSAMOŚCI KLIENTA (KYC)

Ostatnia aktualizacja: Maj 2026

FISKL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ (dalej „Spółka”) działa pod ścisłym nadzorem regulacyjnym jako licencjonowany dostawca usług w zakresie walut wirtualnych (VASP) w Polsce (nr rejestru: RDWW-1093). Spółka utrzymuje kompleksowe ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF) w ścisłej zgodności z polską Ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także dyrektywami Unii Europejskiej w sprawie AML.

1. Cele i nadzór nad zgodnością z przepisami

Głównym celem niniejszej Polityki jest zapobieganie wykorzystywaniu infrastruktury finansowej Spółki, jej korporacyjnych kont giełdowych (Binance, KuCoin) oraz elektronicznych kanałów płatności (Wise) do nielegalnych działań. Procedury zgodności są ściśle zarządzane przez wyznaczony wewnętrzny dział ds. zgodności pod nadzorem Zarządu i jego Prezesa, Vernersa Runde.

2. Należyta staranność wobec klienta (CDD) i weryfikacja KYC

Spółka stosuje obowiązkowe procesy identyfikacji i weryfikacji wszystkich Klientów przed realizacją jakichkolwiek transakcji wymiany. Operacje anonimowe są surowo zabronione. Proces weryfikacji wymaga przedłożenia:

• Ważnego, czytelnego dokumentu tożsamości wydanego przez organ państwowy w wysokiej rozdzielczości (Paszport lub Dowód osobisty).
• Potwierdzenia adresu zamieszkania wystawionego w ciągu ostatnich 3 miesięcy (rachunek za usługi komunalne, wyciąg z konta bankowego lub oficjalna korespondencja urzędowa).
• Dokumentacji weryfikacyjnej firmy (jeśli transakcja jest realizowana w imieniu osoby prawnej).

3. Monitorowanie transakcji i wzmożona należyta staranność (EDD)

Wszystkie przepływy operacyjne, wymiany krypto-na-fiat oraz fiat-na-krypto podlegają ciągłemu manualnemu i automatycznemu monitorowaniu transakcji. Procedury wzmożonej należytej staranności (EDD) są uruchamiane automatycznie, jeśli schematy transakcji Klienta wskazują na podwyższone ryzyko, dotyczą osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) lub przekraczają standardowe progi limitów. W ramach EDD Klienci muszą przedstawić prawnie weryfikowalne potwierdzenie źródła pochodzenia środków (np. wyciągi bankowe, zeznania podatkowe lub oficjalne deklaracje zysków korporacyjnych).

4. Weryfikacja list sankcyjnych i zgodność międzynarodowa

Spółka krzyżowo weryfikuje wszystkie dane Klientów z obowiązkowymi międzynarodowymi matrycami sankcyjnymi, w tym z listami prowadzonymi przez Organizację Narodów Zjednoczonych, Unię Europejską oraz Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych Stanów Zjednoczonych (OFAC). Spółka nie otwiera kont ani ne realizuje transakcji na rzecz osób fizycznych lub podmiotów korporacyjnych objętych międzynarodowymi sankcjami finansowymi lub pochodzących z jurysdykcji wysokiego ryzyka, które nie współpracują w zakresie zwalczania przestępczości finansowej.

5. Raportowanie i przechowywanie danych

W pełnej zgodności z przepisami polskiego prawa, Spółka jest prawnie zobowiązana do zgłaszania podejrzanych transakcji lub prób nielegalnych operacji bezpośrednio do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Zgodnie z przepisami AML, wszystkie zebrane dokumenty weryfikacyjne, rejestry transakcji oraz korespondencja są bezpiecznie archiwizowane przez minimalny okres 5 lat, licząc od momentu zakończenia stosunków gospodarczych z Klientem.